Stratégie de protection du patrimoine
Nous vous proposons une analyse complète et soutenue de vos besoins d’assurance-vie, d’assurance invalidité et maladies graves.
Des recommandations appropriées seront faites afin que vous bénéficiez du meilleur produit, au
meilleur coût et ce, offertes par une compagnie d’assurance aux solides assises financières.
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Services corporatifsRégime exécutif épargne santé (REES)
Pour pallier les impacts financiers liés à la maladie, l’assurance maladies graves est une solution avantageuse qui prévoit le versement d’une somme forfaitaire lorsque la personne assurée est atteinte d’une maladie grave. Ce concept unique dans l’industrie, en combine assurance maladies graves et fiscalité. Elle permet aux gens d’affaires de tirer parti de la fiscalité des entreprises et de la fiscalité des assurances, pour se protéger adéquatement contre les maladies graves. Régime de retraite individuel (RRI) Ce concept reconnu par l’ADRC permet aux propriétaires d’entreprises- cadres ayant un revenu personnel élevé d’accéder à un autre type de régime enregistré de retraite leur permettant ainsi un plus haut plafond de cotisations annuelles. Convention de retraite La convention de retraite est un régime ou mécanisme défini dans l'article 248(1) de la Loi de l'impôt sur le revenu mis sur pied en vue de capitaliser des avantages complémentaires de retraite pour les propriétaires dirigeants et leurs employés clés. L'employeur peut déduire de l'impôt, la totalité des cotisations à une convention de retraite et ces dernières ne sont imposables entre les mains ou de l'employé que lorsqu'il les reçoit à la retraite. Assurances collectives Analyse rigoureuse de votre régime actuel d’assurances collectives.Recommandations et constat de toutes forces et faiblesses su régime actuel. S’assurer que votre compagnie bénéficie actuellement des meilleurs taux de l’industrie.Grâce au pouvoir de notre réseau de distribution, Di Lillo & Associés services conseils s’engage à ce que vous bénéficiez de la meilleure tarification possible. Régime de pension: RPA-RPDB-RRS-REER COLLECTIF Permet d’établir une stratégie d’épargne collective au sein de l’entreprise selon ses besoins, ses objectifs et le type d’industrie. Di Lillo & Associés services conseils se fait comme mission de sélectionner le meilleur régime de pension approprié. Analyse rigoureuse de votre régime de pension actuel. Recommandations et constat de toutes forces et faiblesses du régime actuel. S’assurer que votre compagnie bénéficie actuellement des meilleurs taux de l’industrie. Financement de convention d’actionnaires Permet aux actionnaires simples ou multiples le rachat d’actions à un prix déterminé. En établissant les clauses, elle évite à la société des problèmes de liquidités futures. En cas de décès, d’invalidité, ou de départ de l’actionnaire, elle garantit le prix de vente futur des actions. |
Services individuels et investissementsGestion de portefeuille
Avant même d'établir un plan financier visant à optimiser votre portefeuille, il vous faut d'abord connaître quel type d'investisseur vous êtes. Que vous soyez à vos débuts en matière d'investissement ou d'épargne et que vos connaissances soient limitées, nos spécialistes se feront un devoir d'établir de pair avec vous quelle est votre tolérance au risque. Pour les investisseurs disposant de connaissances plus aguerries et ayant actuellement un portefeuille; la première étape consiste à déterminer vos objectifs et votre style d'investisseur. Par la suite, une analyse rigoureuse du portefeuille actuel sera effectuée et de judicieuses recommandations seront apportées par la suite. Peu importe l'investisseur que vous êtes, un suivi étroit et constant sera fait afin que votre gestion de portefeuille soit efficace et optimale. Répartition d'actifs Cette stratégie consiste à obtenir la meilleure épartition d'actifs selon votre profil d'investisseur. Elle est établie en fonction des différentes classes d'actions, d'obligations des instruments du marché monétaire et des produits dérivés. ------------------------------------------------------------------ Services planification Successorale La planification successorale se définit comme étant un outil qui donnera une vision claire de votre patrimoine suite à votre décès. Il permettra entre autres de partager vos avoirs selon vos volontés. Que vous soyez propriétaire d'entreprise et que vos enfants soient actifs auprès de l'entreprise familiale. Planification financière Cherche à optimiser les divers éléments de votre patrimoine de manière à optimiser votre patrimoine financier. L’élaboration de la planification financière prend en considération les éléments suivants : Gestion budgétaire Objectifs personnels et familiaux Décès Fiscalité Retraite Invalidité Gestion de l'épargne Planification de retraite Permet d'évaluer si vos objectifs de retraite concordent avec vos épargnes actuelles. Des recommandations et solutions vous seront apportées afin d'atteindre vos objectifs. |